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揭秘信用卡非法套现
手机免费访问 www.cnfol.com 2010年03月29日 16:36 口碑理财网 
  付手续费套现

  收取3%左右的佣金,利用空头公司进行虚假交易,通过银联POS机将信用卡上的金额划走,并且当场套现,甚至号称可以终身免息。最近一股利用信用卡套现的地下融资暗流正悄然在全国出现,并且通过各类小广告形式公然招揽生意。

  



  “如果用信用卡透支的形式贷款的话,你将终生免息用款!”当记者以客户的身份咨询信用卡业务时,公司的业务小姐这样告诉记者。接着她向记者详细地介绍了“终生免息用款”的机宜。

  利用电子商务网站套现

  利用互联网上某些具有电子商务功能的国内购物网站借鸡生蛋,用自己的信用卡在网站的注册帐户内直接充值后申请提现,或者制造虚假交易躲过网站对充值资金使用过程的审查,这边发货那边确认收货最后迅速申请提现,套现轻而易举。不过突然哪天这些网站开始对交易环节收费,比如提现要收手续费等等,很多用这种方式套现的持卡人就等着破产吧!目前有三个网站是所谓的网上套现重灾区,这些网站分别是:淘宝网(主要利用其所属支付宝网站套现)、深圳腾讯公司所属的“拍拍网”(此站有类似淘宝支付宝功能的财付通,套现便捷无比)、泊来品站点“贝宝”网站(此站甚至可以踢开其母体“易趣”网,向汇款那样便捷的使用EMAIL付款功能轻松套现)!

  以下银行是这些网站套现者们的最爱,因为这五家银行的强大系统,使得它们发行的信用卡可以支持国内网站在线支付的功能,点一下名,这五家银行分别是:中国工商银行(号称目前拥有国内银行界最最领先的一套计算机软件系统,使得其发行的大名鼎鼎的国内第一品牌银行卡“牡丹卡”,可以借助一枚小小的、在其“金融@家”网上银行业务上使用的“U盾”,便可一次性套走牡丹贷记卡和国际卡上的所有信用额度,注意,是一次性的不用分笔。)、招商银行(这家银行比较审慎,为自己的持卡人在这几家网站上分别设置了单笔不超过 350、350、450元的消费限额,使得想用招行信用卡网上大额套现的人懊恼不已,唉,真不方便!)、中国建设银行(这家银行学了招行的经验,也为他的龙卡持卡人在这几家网站上充值或者付款设定了单笔和单日限额,其中在拍拍充值是每日5000,单笔50 0元)、广东发展银行(网付有点类似招行模式,只不过单笔充值或付款金额不能超过500,也就是每笔最多499元)、深圳发展银行(其发展信用卡,套现便捷性堪与工行老大媲美,如申请了网银USBKEY,也是一次性可以套走全部额度,即使没有,也可以一天不超过5000,单笔5000,设定简便)。目前除上述五家银行外,还有一些不甘落后的银行正在小步快跑的追赶,马上即将迅速步入能使自己的卡被网上套现的机构行列,不妨拭目以待。

  这还不够,“玩家”卡友们还针对上述网站和银行,对于在这些网站上利用贷记卡信用额度套现的打击和防范措施,捉摸出了对策,现以在淘宝支付宝上套现为例,粗略描述一下这些“玩家”们的“经验”:

  1、绝对不能使用同一台计算机(IP地址相同)在不同的注册帐户之间进行交易,支付宝的系统可以识别出有人在同一台计算机上进行所谓“当面交易”,假如出现这样的问题,系统会禁止买家在最后环节“确认收货”,辛辛苦苦充值而来的帐户余额会被立刻冻结,随之而来的是支付宝严格的交易核查,如果核查结论认为是在套现,支付宝会向发卡银行通报,后果自然不必多说,于是很多“玩家”卡友懂得了如何使用数台计算机,在几条不同的宽带线路上,自由驰骋在几个淘宝帐户之间“疯狂”套现,银行只有干瞪眼。

  2、大额交易,比如金额上万的单笔交易,确认收货一定要在卖家发货24小时以后才能点击确认收货,否则,资金冻结,等着被核查交易。

  3、不要自作聪明用自己的信用卡为别人的注册帐户充值或者为别人付款,最后这些款项却又回到了自己名下的注册帐户,这等于同时踩了支付宝和银行买下的两颗地雷,对于淘宝支付宝来说这是虚假交易是在套现,对于银行来说不仅是发现你套现,而且可以认为持卡人是把自己的卡片借给别人用,等待持卡人的将是数“罪”并罚。

  刷卡购买手机充值卡

  受害者是国内鼎鼎大名的“中国移动”,谁叫中国移动要在各地推出什么把银行卡和号码绑定,发个短信就能通过银联指令银行充值话费之类的自助缴费便利功能,谁叫它要让自己的自建营业厅可以受理刷卡付款包括刷卡付款买话费充值卡,谁叫它可以有销号现金退话费的流程?

  看完以后,就不难想象出如何轻易”驱策“中国移动为”玩家“卡友们套现了吧?嘿嘿,去营业厅刷卡买10张20张话费充值卡,充进电话号码以后,带上身份证,去中国移动的营业厅销号退款吧,据说中国移动的现金可是比银行柜台还多的!?玩家们还提示要刷卡购买那种大面值的充值卡,比如500元或者300元一张的,否则买100元一张的多了自己在10086里面要充值上百次才能完成。

  刷卡买机票

  可能很多朋友乘坐过中国国际航空公司或者南方航空公司的头等舱,对于这两家航空公司的国内客票退票,规定头等舱只要是在起飞前24小时退票,要全额现金退票,但不包含误机状态下改签过的头等舱机票。

  国内目前只有这两家航空公司有这种规定,其他航空公司都要收退票手续费。注:据了解,必须在上述两家航空公司在当地的自建营业厅刷卡购票并出票(举个例子,比如国航和南航单独设在机场的专门办事窗口出的票),才能如此操作,其它的机票代办点购票出票,大多数是不遵守上述两家航空公司的此项规定都要收退票费。当然在国航易订飞、南航电子客票网站上订票退票的,款项会被划回付款的贷记卡,堵住了漏洞。很多”玩家“卡友就是采取这种途径轻易购买F舱机票,然后又提前退票获得退款来套现的。
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